על פי חוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות כל מי שמונה להיות אפוטרופוס מחוייב על פי חוק בהגשת דוחות על רכוש החסוי. כל אדם אשר קיבל על עצמו להיות אפוטרופוס על רכושו של אדם אחר מחוייב להגיש לאפוטרופוס הכללי דיווחים שוטפים על מצבו הכלכלי של האדם שהוא מונה לשמש לו אפוטרופוס. אי הגשת דיווח לאפוטרופוס הכללי על רכושו של אדם שמונה לו אפוטרופוס מהווה עבירה על החוק.
צריכים ייעוץ של עורך דין לענייני אפוטרופוסות בנושא אפוטרופוס לרכוש וההבדל בין אפוטרופסות לעריכת ייפוי כח מתמשך? חייגו עכשיו 03-7949755
החוק קובע כללים מחייבים כיצד על האפוטרופוס או מיופה הכוח לנהל את כספי ונכסי האדם, כדי להבטיח את טובתו.
הכללים חלים כשאין בהחלטת המינוי הנחיות מקדימות. אם קיימות הנחיות מקדימות (למשל לגבי השקעות), יש לפעול לפיהן—גם כאשר מדובר במיופה כוח לפי ייפוי כוח מתמשך, בכפוף למגבלות החוק.
האפוטרופוס/מיופה הכוח חייב להשקיע את הכספים שאינם דרושים למחיה יומיומית באופן שישמור על הקרן ועל הריבית, בהתאם למסלולים המותרים ובהתחשב בצורכי האדם ובעמדתו אם הוא מסוגל להביע עמדה.
לפני עסקאות גדולות או פעולות כלכליות מיוחדות חובה לבקש אישור של האפוטרופוס הכללי ולצרף לבקשה את עמדת האדם הממנה.
השקעות “בדרך אחרת” שאינן ברשימת המסלולים המותרים מחייבות כיום אישור בית המשפט; החל מ־06.02.2026 האישור יינתן ע״י האפוטרופוס הכללי.
מותר להשאיר בעו״ש.
פיקדונות בנקאיים שקליים נושאי ריבית/הצמדה
קרנות כספיות שקליות
ניירות ערך שהוציאה המדינה או בנק ישראל לפירעון עד שנתיים
ראה בהמשך: מסלולי השקעה לטווח ארוך ומגבלות אחוזיות.
ההשקעות נקבעות לפי צורכי האדם והעדפתו (אם הוא מסוגל להביע עמדה).
יש לחלק את הכספים לפי אופקי זמן: חצי שנה, שנתיים, ומעל שנתיים.
חובה לבצע בחינה לפחות פעם בשנה אם ההשקעות נותנות מענה ראוי, ולבצע שינוי בהתאם לצורך.
לזהות כספים הדרושים למחיה היומיומית ולהשאירם נזילים (עו״ש/פיקדונות קצרים).
כספים לשנתיים → להשתמש רק באפיקי השנתיים המותרים.
כספים ליותר משנתיים → לבחור מבין אפיקי הטווח הארוך (כולל מגבלות אחוזיות).
לפני עסקאות גדולות/מיוחדות → לבקש אישור מהאפוטרופוס הכללי בצירוף עמדת האדם.
להשקעות “בדרך אחרת” → עד 06.02.2026 באישור בית משפט; מהתאריך הזה – באישור האפוטרופוס הכללי.
השקעה רק בכספים שאינם דרושים למחיה יומיומית.
חובה להתחשב בצורכי האדם ובעמדתו.
בדיקה שנתית להתאמה.
חובה לבקש אישור האפוטרופוס הכללי לעסקאות גדולות או מיוחדות.
התאמת השקעות קיימות לפני המינוי – תוך 120 יום.
אין חובה להתאים קופות גמל אם הן מספקות מענה ראוי.
לטווח קצר: חשבון עו״ש עד חצי שנה.
עד שנתיים: פיקדונות שקליים, קרנות כספיות שקליות, אג"ח מדינה/בנק ישראל לפירעון עד שנתיים.
לטווח ארוך: השקעות סולידיות יותר כגון אג"ח מדינה, אפוטרופוס כללי, או פיקדונות ארוכים.
אפוטרופוס כללי – עד 100%.
מניות מובילות בישראל – עד 20%; בחו״ל – עד 10%.
אג"ח מדינה – עד 100%.
אג"ח חברות בדירוג AA+ – עד 35%.
פיקדון/עו״ש קצר עד 30 יום – עד 10%.
מטבע חוץ – עד 10%.
קרנות כספיות/פיקדונות/חסכונות שקליים מעל שנה – עד 100%.
אפשרות להעביר את כספי האדם להשקעה בקרנות האפוטרופוס הכללי בכל עת.
קרן 44 – עד 920,000 ₪ (נכון ל־2025).
קרן 14 – ללא מגבלת סכום (חייבת במס).
דמי ניהול: 0.4%.
דיווח חצי-שנתי עם פירוט תשואות ומצב הקרנות.
אם לאדם יש מקרקעין או נכסים הרשומים בפנקסי זכויות – חובה לרשום הערת מינוי כדי שכל עסקה עתידית תתבצע באמצעות האפוטרופוס או מיופה הכוח.
ייעוץ וליווי משפטי בענייני אפוטרופסות- עו"ד לענייני אפוטרופסות .
ייפוי כוח מתמשך – עריכה, הפקדה וליווי מקיף.
טיפול בבקשות מקוונות לאישור פעולות ברכוש קטינים וחסויים.
ייצוג מול האפוטרופוס הכללי ובית המשפט לענייני משפחה –עו"ד לענייני משפחה.
מכירת דירות או נכסים של קטינים או חסויים.
ניהול עיזבונות מורכבים ותכנון עיזבון.
עו״ד ונוטריונית רחל שחר, המופיעה בדירוג הבינלאומי של 50 המשרדים המובילים בישראל, נמנית עם המומחיות הבולטות בדיני משפחה, ירושה, צוואות ואפוטרופסות. בעלת ניסיון רב בליטיגציה מורכבת, עריכת צוואות מכל הסוגים, תכנון ירושה אסטרטגי, וניהול עיזבונות בישראל ובחו״ל.
המשרד מתמחה גם בהתנגדויות לצוואות, ובייצוג בתיקים העוסקים בהשפעה בלתי הוגנת, כשירות, פגמים בצוואה וסכסוכים בין יורשים — לצד כתיבת מדריך מקצועי בתחום זה, המשמש עורכי דין וסטודנטים.
אנו מלווים משפחות, יורשים ולקוחות בינלאומיים ומספקים שירות מקיף הכולל:
הגישה שלנו משלבת מקצוענות ללא פשרות, דיסקרטיות מלאה וזמינות אישית — כדי להעניק ללקוחות פתרונות מדויקים, יציבים וארוכי טווח.הגישה במשרד מבוססת על שילוב של עומק משפטי, חשיבה אסטרטגית, רגישות למצבים משפחתיים מורכבים ועמידה בלתי מתפשרת בסטנדרט מקצועי גבוה. כל זאת לצד דיסקרטיות מלאה, זמינות גבוהה ויחס אישי, שמטרתם להעניק ללקוחות פתרונות מדויקים, יציבים וארוכי טווח.
עו"ד למשפחה לירושה צוואות ולענייני גירושין, עומדת בראש משרד עו"ד שחר הנחשב לאחד ממשרדי הבוטיק בצמרת משרדי עורכי הדין בישראל. המשרד שנוסד על ידה צמח והתפתח וכיום מעניק מגוון שירותים ובהם: דיני משפחה וירושות, ידועים בציבור, אפוטרופסות, ייפוי כוח מתקדם והסכמי ממון.
המשרד משתף פעולה עם צוות יועצים חיצוניים בתחום הכלכלה והאקטואריה על מנת להעניק שירות של מעטפת מלאה. עו"ד רחל שחר, הנחשבת לאוטוריטה בתחום דיני משפחה וירושה ניהלה מאז הסמכתה מאות תיקים סבוכים בתחום דיני המשפחה והירושה תוך ניסיון ראשון במעלה להביא את הצדדים לפתרונות ללא הגעה לכתליי בית המשפט.
