האפוטרופוס הכללי נייר עמדה מעודכן  בנושא השקעת כספי ממנה בייפוי כוח מתמשך

האפוטרופוס הכללי פרסם נייר עמדה מעודכן בנושא השקעת כספי ממנה על ידי מיופה כוח בייפוי כוח מתמשך שנכנס לתוקף. נייר העמדה נדרש, מאחר שהחוק אינו מסדיר את גבולות שיקול הדעת של מיופות ומיופי הכוח בייפוי הכוח המתמשך, בכל הנוגע לביצוע של השקעות בכספי הממנות והממנים

נייר העמדה המעודכן מאפשר פעולה נרחבת וחופשית של מיופי הכוח בהשקעות, בהתאם להנחיות להלן:

א. אם קיימות בייפוי הכוח המתמשך הנחיות מקדימות לביצוע פעולות בהשקעות – יש לנהוג לפי הנחיות הממנה. כלומר, אם הממנה הגביל את מיופה הכוח בנוגע להשקעותיו, הרי שמיופה הכוח יוכל לפעול אך ורק בהתאם להתוויה של הממנה, ולפי המגבלות המצוינות בה. זאת, למעט בנסיבות מיוחדות המאפשרות לסטות מהוראות מקדימות בהתאם להוראות סעיף 32לא לחוק.

ב. אולם, אם הממנה קבע בייפוי הכוח המתמשך הוראות מקדימות המקנות למיופה הכוח סמכות מרחיבה בנוגע להשקעות ללא הגבלה כלשהי, הרי שמיופה הכוח יהיה מוסמך להשקיע את הכספים לפי שיקול דעתו הבלעדי וללא כל הגבלה (לא של אופן השקעת הכספים ולא של סכום השקעת הכספים), וזאת, ללא צורך באישורו של בית המשפט.
ג. אם הממנה הסמיך את מיופה הכוח, באמצעות ייפוי הכוח המתמשך, לפעול בעניינים הרכושיים ללא התייחסות כלשהי לנושא ההשקעות – בהעדרן של תקנות הקובעות הוראות אחרות, ייפויי כוח אלה יחשבו, כאילו ניתנה בהם הסמכה רחבה ללא מגבלה בנושא השקעת כספים וזאת ללא צורך בפניה לבית המשפט. כלומר, מיופה כוח שהוסמך לענייניו הרכושיים של הממנה, שלא ניתנה לו הנחייה או הגבלה ספציפית בכל הנוגע להשקעות, יהיה מוסמך להשקיע את הכספים בהתאם לשיקול דעתו וללא כל הגבלה (לא של אופן השקעת הכספים ולא של סכום השקעת הכספים). זאת, ללא צורך באישור בית המשפט.

ד. למען הסר ספק, עדיין עומדת בפני מיופות ומיופי הכוח להשקיע את כספי הממנות והממנים גם בקרנות האפוטרופוס הכללי, בהתאם לטופס המצורף מטה.

נייר העמדה בתוקף, עד להתקנת תקנות בנושא.

מהם חידושי נייר העמדה בנושא השקעות הממנה על פי ייפוי כוח מתמשך?

המסמך הוא נייר עמדה מעודכן ממשרד האפוטרופוס הכללי והממונה על ענייני ירושה בישראל, העוסק בהשקעות כספים על ידי מיופה כוח לפי ייפוי כוח מתמשך. הנה עיקרי הדברים:

1. עדכון נייר עמדה קודם (2021): המסמך מעדכן נייר עמדה קודם שפורסם ב-25.7.2021 בנושא זהה.

2. השקעה אינה דורשת אישור בית משפט (בדרך כלל): השקעת כספים לפי ייפוי כוח מתמשך אינה דורשת בדרך כלל אישור בית משפט, בניגוד לפרשנויות מסוימות של סעיף 132(ד) לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות.

3. התנהלות סבירה נדרשת: למרות שאישור בית משפט אינו נדרש בדרך כלל, מיופה הכוח נדרש לפעול באופן סביר. נסיבות מסוימות עשויות להצדיק פנייה לאישור בית משפט (סעיף 32(כז)).

4. הוראות מקדימות קובעות: אם ייפוי הכוח המתמשך כולל הוראות השקעה ספציפיות, מיופה הכוח חייב לפעול לפיהן, אלא אם כן נסיבות יוצאות דופן מצדיקות סטייה (לפי סעיף 32(א)).

5. סמכות רחבה משתמעת: אם ייפוי הכוח מקנה סמכות רחבה על נכסים ללא הגבלות ספציפיות להשקעה, הדבר מרמז על סמכות מלאה להשקעה ללא צורך באישור בית משפט.

6. שיקול דעת מיופה הכוח (עם אחריות): מיופה הכוח מפעיל שיקול דעת, אך עליו לפעול באופן זהיר, תוך התחשבות בצורכי הממנה, היקף נכסיו, ושמירה על הקרן והבטחת תשואה. עליו להתייעץ ולשתף את הממנה בהחלטות ההשקעה (סעיפים 32(ח)(8) ו-32(ט)).

7. ללא צורך באישור בית משפט (בתנאים מסוימים): אם ייפוי הכוח מקנה סמכות כללית על הנכסים ללא הוראות ספציפיות להשקעה, מיופה הכוח יכול להשקיע באופן חופשי ללא אישור בית משפט.

8. ייעוץ עם הממנה חובה: ייעוץ ותקשורת משמעותיים בין מיופה הכוח לממנה לגבי החלטות השקעה הם חיוניים.

9. תוקף זמני: עמדת האפוטרופוס הכללי בתוקף עד לתיקונים בתקנות.

10. שת"פ ציבורי: העמדה המעודכנת באה לאחר עבודת מטה נרחבת ושיתוף פעולה ציבורי, לקראת שינויים בתקנות בנוגע להשקעת כספי חסויים (צפויים בקרוב

טופס בקשה להשקעת כספי ממנה בייפוי כוח מתמשך להורדה טופס בקשת השקעות על פי ייפוי כוח מתמשך

The document is a position paper from the Israeli Office of the Guardian General and Director of Inheritance Affairs, regarding the investment of funds by an attorney-in-fact under a durable power of attorney. It updates a previous position paper from July 25, 2021.

Here's a summary of the key principles:

• Durable Power of Attorney (DPA): The paper focuses on the interpretation of investment powers granted in DPAs that have entered into force. The paper emphasizes the DPA's reliance on the principal's wishes and trust in their appointed attorney-in-fact.

• Prior Instructions in the DPA: If the DPA includes prior instructions for investments, the attorney-in-fact must follow them unless exceptional circumstances allow deviation (per section 32(a) of the law). If the DPA grants broad investment authority without limitations, the attorney-in-fact can invest without court approval.

• Investment Authority Without Specific Instructions: If the DPA authorizes the attorney-in-fact to manage assets without addressing investments specifically, it's interpreted as granting broad investment authority without needing court approval. The attorney-in-fact's decisions should be reasonable and prudent.

• Attorney-in-Fact's Responsibility: The attorney-in-fact is responsible for making informed investment decisions that meet the principal's needs while maintaining the principal's assets and generating income. They are also obligated to consult with and involve the principal in investment decisions (sections 32(h)(8) and 32(i) of the law).

• Temporary Validity: This updated position paper is valid until new regulations enter into force.